導讀：海外區(qū)域資金管理中心將使企業(yè)獲益頗多。
近幾年，越來越多的中國公司將業(yè)務觸角伸到海外，且規(guī)模越來越大，在陌生的國際市場環(huán)境中，陳曉庭指出，公司資金管理普遍面對的挑戰(zhàn)包括多樣化的交易對手；復雜的幣種；眾多銀行賬戶和銀行合作伙伴而導致的無現(xiàn)金預見性、閑置的銀行余額、無法使用的受困現(xiàn)金；新興國家不明確的法律和稅收結(jié)構(gòu)以及發(fā)達國家過于復雜的法律和稅收結(jié)構(gòu)等等。這些成為導致公司運營成本增加和不合規(guī)風險增加的重要因素。而在海外擁有多家子公司的跨國公司更是深受其害。
由此，建議公司考慮設立一個專門進行海外子公司資金集中管理的部門——海外區(qū)域資金管理中心，將國內(nèi)、國外市場的資金管理分開進行。他表示，這也正是摩根大通正在推進的方向。
海外區(qū)域資金管理中心目前有兩類，一類是由中國跨國公司在境外設立，另一類是由境外的跨國公司在中國或亞太區(qū)設立。陳曉庭指出，第二類發(fā)展已經(jīng)比較成熟，摩根大通在這方面已有二十多年的歷史，“我們希望可以利用這方面的經(jīng)驗幫助中國公司建立海外區(qū)域資金管理中心。”
海外區(qū)域資金管理中心將使企業(yè)獲益頗多。包括：通過獲取銀行賬戶的單一視圖，公司可提高現(xiàn)金可視性，從而增強對運營資本的管理并降低風險；通過整合內(nèi)部現(xiàn)金頭寸，利用公司間貸款降 低借貸成本、提高投資收益；通過精減人員、內(nèi)部輪崗、降低銀行費用、簡化銀行賬戶管理以及消除一次性系統(tǒng)升級等實現(xiàn)節(jié)支增效；通過整合政策執(zhí)行、程序標準 化、應用控制一致性以及匯報制度等風險的管理可以使集團內(nèi)部減少外匯交易；可降低稅收成本并避免潛在的稅務問題。專業(yè)知識較高、經(jīng)驗豐富和技能熟練的專業(yè)人員使資金管理中心得以提供一致及高效的服務。
從去年開始已經(jīng)有很多大型中國公司開始與摩根大通討論方案。摩根大通去年12月也在北京、深圳、上海等地舉辦相關研討會。不同的公司處于不同的階段，需求也不盡相同，摩根大通一直致力于提供有針對性的個性化服務。
