摘 要：本文結合作者工程項目管理的風險管理實踐，探討了實施全面風險管理的體系結構、過程和方法，并談了一些實踐體會。
關鍵詞：建筑工程項目管理；風險管理；全面風險管理
1.建筑工程項目全面風險管理的含義
從項目管理的角度看，建筑工程項目的成功以否，在于能否以最小的投入、最大限度地達成工期、造價和質量三方面目標。通常，一個建筑工程項目從立項、設計選型、招投標與簽約、施工、竣工與驗收、交付使用及后期維護的整個生命周期的各階段所有涉及的工作都是基于正常的技術、管理和組織以及對未來的情況作理想估計等假設基礎上進行的。但實際上，建筑工程項目是在復雜、多變的自然和社會環(huán)境中運作的，因此上述所有假設均有可能因未來的不確定性而失效，因而上述三方面目標的實現(xiàn)也就存在不確定性，即存在風險，這就需要人們科學地、合情合理合法地應對上述各方面可能出現(xiàn)的各種風險，最大限度地規(guī)避損失，預防和避免經濟糾紛的發(fā)生。人們在實踐中普遍認識到，工程項目風險是普遍存在的，它是造成工程項目失控，最終導致工程經濟效益降低，甚至項目失敗的主要原因之一，因此，必須進行風險管理。建筑工程項目風險管理就是在項目風險發(fā)生之前，對那些可能導致項目延期、成本增加、項目質量降低甚至導致項目失敗的因素（稱風險因素）進行識別、分析、評估并制定防范措施的過程。
傳統(tǒng)風險管理對風險只作狹隘的理解，往往只關注那些負面的不確定因素，即純粹的風險因素，把它看作是純粹的負面的東西，這雖然有利于專注防范風險帶來的負面效應，但同時有可能忽略風險中蘊藏的機會。此外，傳統(tǒng)風險管理還只限于在相關的職能部門中、在項目的個別階段中對這些風險因素進行“識別→評價→應對→監(jiān)控”一次性的、線性的處理。
與此不同的是，全面風險管理強調是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險監(jiān)控，它不僅使各層次的管理者建立風險意識，重視風險問題，防范于未然，而且在項目生命周期的各個階段、各個方面實施“識別→評價→應對→監(jiān)控”并不斷重復這一過程，不斷解決問題、發(fā)現(xiàn)問題，形成一個前后連貫、聯(lián)動的動態(tài)管理過程，不斷推動風險管理向更高的層次發(fā)展。更重要的是強調全面、整體地認識和把握各種正面和負面的不確定因素，以便把這些風險因素對項目的不利影響減至最低，確保項目在投入和產出之間取得最佳的平衡。
全面風險管理要求人們樹立科學的風險觀和風險管理觀，實行全面、全方位、全時程、全組織的風險管理。即，首先要突破傳統(tǒng)風險管理對風險的狹隘理解，將風險看成一個整體進行認識和把握。既要研究和解決風險對項目的整體影響，而不是個別風險對項目的個別影響和個別解決辦法；又要從整體上去認識風險，既看到風險的負面影響，也要看到風險可能帶來的正面效應，從而把握風險的本質和可能的全部機會；尤其是不要把與項目其他參與方的風險關系看做是零和關系，而要全局出發(fā)既要從我方的立場看待風險，也要從對方（項目的其他參與方）的立場看待風險，力求做到項目各參與方的所有利益關系人的共同利益最大化。其次，還要從橫向和縱向的各個層面來考慮項目將會涉及到的風險，包括項目環(huán)境要素風險、系統(tǒng)結構風險、行為主體產生的風險和其他風險等。最后，更重要的是，要建立全面風險管理的機制，將風險識別、評估、應對和監(jiān)控策略有機滲透到項目的全壽命周期內，并融入到管理層的決策機制中，使風險管理成為一種職業(yè)習慣。
2.如何進行建筑工程項目全面風險管理
隨著經濟的高速增長，建筑工程項目所面臨的環(huán)境越來越復雜，項目管理者對于提高風險管理的效率以達成項目目標的要求越來越高。下面結合本人的一些實踐體會，談談如何開展全面風險管理。
2.1構建和完善工程項目全面風險管理平臺
要有效實施全面風險管理必須首先構建完善的全面風險管理平臺，該平臺一般包含組織體系、責任體系、方法體系、溝通機制、文化體系、監(jiān)督改進體系等。這其中既有“硬”的方面，如組織體系和實施管理的信息技術平臺等，還有“軟”的方面，如，管理制度和管理隊伍建設等。
?。?）全面風險管理組織體系建構 全面風險管理要求參與建筑項目的各方在風險管理中都不要把他方看做是零和關系，因此，全面風險管理組織體系不只是單方的事情，而是各參與方共同參與到其中的，從領導小組到專業(yè)組及延伸單位形成的跨單位、跨部門、跨專業(yè)組織體系。
項目風險管理團隊和機構應具備權威性、獨立性、經驗與技能、綜合知識等4個基本條件。人才隊伍是有效實施全面風險管理的靈魂，因此，為確保建筑項目全面風險管理的有效實施，就必須加強風險管理隊伍建設。風險管理是具有高技術含量的工作，通過人力資源開發(fā)的創(chuàng)新，優(yōu)化人才隊伍結構，在項目管理中配備一批風險管理意識強、實踐經驗豐富、掌握相關理論知識的專業(yè)人員從事風險管理，能從根本上保證全面風險管理的實施。
?。?）全面風險管理的制度建設 全面風險管理是一個具有結構性的嚴密體系，不僅包括風險管理組織體系，還包括制度方面，如責任體系、方法體系、溝通機制、文化體系、監(jiān)督改進體系等。風險管理組織運行方式、業(yè)務范圍、管理資源的整合、管理方法及流程步驟等。這些制度把文件化為《全面風險管理手冊》，包括《組織機構部門、單位職能》、《風險管理人員崗位職責描述》、《風險事件信息庫》、《風險數(shù)據(jù)庫》、《業(yè)務流程目錄》、《施工安全管理控制文件》、《物資管理控制文件》、《質量管理控制文件》、《管理制度匯編》、《權限指引表》、《監(jiān)督分冊》、《信息與溝通分冊》等內容。
?。?）打造全面風險管理的技術平臺 積極采用現(xiàn)代信息技術打造全面風險管理是技術平臺，提供全面風險管理所需要的平臺和相關的數(shù)據(jù)、技術手段。在信息時代，應用計算機與網(wǎng)絡技術，大力開發(fā)相關軟件和程序輔助管理, 實現(xiàn)科技手段創(chuàng)新，是實施全面風險管理的重要條件。此外在使用技術和方法中, 要采取定性與定量相結合的綜合評價方法，建立一體化的項目風險管理框架進行一體化風險管理。
2.2實施工程項目全面風險管理的過程和方法
下圖是建筑工程項目全面風險管理的基本流程，它突顯了全面風險管理是一個前后連貫不斷循環(huán)反復的過程。
圖 建筑工程項目全面風險管理過程
?。?）風險識別方法 凡干擾建設工程項目工期、成本和質量等方面目標實現(xiàn)的不確定性因素都是風險。風險識別就是對這些不確定性進行分類和特征描述，并對其各種影響因素進行分類統(tǒng)計并匯編成冊。具體方法有：文件審查、信息收集技術、核對表、假設分析、圖解技術等。
?。?）風險評價 風險評價就是利用加權平衡法，對風險因素劃分優(yōu)先級，由此得出按輕重緩急排序的項目風險，并以直觀的圖表方法進行表征，以便管理者一目了然、印象深刻。
?。?）風險應對規(guī)劃 風險應對是針對風險評價的結果，規(guī)劃抵御和防范風險的應對方案和措施，并選擇確保對項目風險管理最有效的方案付諸實施的過程。風險應對的理論基礎主要多米諾理論、能量釋放理論和多因果關系理論等。在建設項目風險管理的實踐中，所用具體方法和技術主要有擔保、保險和利用等。
（4）風險監(jiān)控 風險監(jiān)控主要的任務是，在風險應對措施實施后，評價各項措施對項目實施的影響，并對其有效性進行全過程的監(jiān)控，隨時檢查分析項目內外部環(huán)境所發(fā)生的變化，以便及時調整應對措施。此外，項目風險監(jiān)控過程中還要結合風險發(fā)生的規(guī)律，不斷根據(jù)項目所處內外環(huán)境發(fā)生變化的情況，及時發(fā)現(xiàn)影響項目實施的新的風險因素，為項目的全面風險管理提供支持?？梢?，風險監(jiān)控在整個風險管理過程處于承上啟下的階段，它既是項目風險管理過程的結束，同時又為進一步的項目風險管理提出了新的管理對象，是新一輪項目風險管理的開始。
?。?）溝通、咨詢 全面風險管理并不是個別部門、個別人的事，也不僅是項目某一參與方的事，而是項目各參與方、各職能部門、各層次管理者都涉及的事。圖中“溝通、咨詢”模塊表明，工程項目的風險管理是項目各參與方都參與其中的，不僅如此各層次的項目管理者也均參與到其中，所有這些人員均要提高風險防范意識、相互協(xié)作才能將風險管理工作做好。因此，溝通是做好全面風險管理的重要一環(huán)。為了做好溝通工作就必須形成規(guī)范的風險管理溝通方式和方法，例如，在風險識別、分析基礎上形成各類風險清單，對各類風險因素統(tǒng)一編號和定優(yōu)先等級，對其特征、來源、可能性（發(fā)生概率）、發(fā)生的前提條件、控制措施、責任方等方面進行統(tǒng)一、規(guī)范的描述，最后加以規(guī)范的圖表文檔加以表述，并以此作為溝通的規(guī)范語言。
此外，由于現(xiàn)代大型工程的風險防范極其復雜，因此需要向項目所牽涉到的各個知識領域的專家咨詢才能有效應對。
2.3實施工程項目全面風險管理的體會
?。?）全面風險管理必須遵循“近因易控”原則，讓工程項目各參與方共同分擔風險、協(xié)同應對風險 所謂“近因易控”原則，就是“誰能最有效地防止和誰能最方便地處理風險就由誰來承擔該風險”的原則。它要求在工程項目的業(yè)主方和施工承包方之間分擔風險，為此，諸如源于自然力、社會控制以及由業(yè)主自身行為產生的風險由業(yè)主承擔，而由承包商自身行為產生的風險由承包商承擔。
（2）全面風險管理是一個貫穿于項目生命周期各階段、各方面、各層次的工作，在實施過程中應注意做好如下幾方面的工作：①確定項目的目標，做好項目前期工作，并文檔化。②應當追求項目利益的最大化，而不僅僅是讓風險降到最低。③在合同中確定業(yè)主和承包商之間的風險責任。④經過分析的某些不確定風險可以在計劃過程中忽略，以更多的精力控制那些確定的風險因素。⑤計劃時應當為項目多留余地，應做好應急預案。⑥項目過程中要隨時掌握風險的真實情況。⑦盡量避免風險因素變成問題。⑧項目的各參與方應當相互溝通，共同了解風險因素，并齊心協(xié)力控制風險因素。⑨要完善風險信息管理系統(tǒng)，通過建立并實時更新的風險數(shù)據(jù)庫、風險數(shù)據(jù)分析處理后臺和風險信息報告平臺，實現(xiàn)風險識別、評估和分析的快速直觀化，節(jié)省人工處理的時間和成本，保證風險管理的效率和效果。⑩充分利用歷史項目的經驗以及風險管理數(shù)據(jù)。
3.結束語
建筑工程項目作為集合經濟、技術、管理、組織各方面的綜合性社會活動，它在各個方面都存在著不確定性。這些風險造成項目實施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導致工程經濟效益降低，甚至項目失敗。針對大型建筑工程項目高風險、高度復雜性的特點，在建筑工程項目中實施全面風險管理要比單一手段的風險管理更為形之有效。全面風險管理著重強調項目各參與方共同參與，使用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行全過程全方位的項目風險管理。實踐表明，為了實施有效的全面風險管理，需要在組織、人員、方法和技術等諸方面上的有力保障。
